de clientèle.III. Conseiller de clientèle Après avoir assimilé les différentes opérations de base et une connaissance basique des produits du Crédit Agricole, je pouvais passer à ma seconde étape : la découverte de la fonction de l’agence de réseau, par le conseiller qui est plus spécialement chargé de la clientèle particulière : le conseiller de clientèle. Je le suivrai aussi bien dans ses tâches administratives que dans ses rendez-vous et je réaliserai surtout une mission d’observation du travail réalisé par celui-ci. A– Le rôle d’un conseiller de clientèle Son objectif principal est d’assurer le développement, la gestion et le suivi de clients et de prospects « particulier » par la promotion et la vente de produits et services bancaires, para-bancaires et financiers avec le souci de l’efficacité commerciale, de la qualité, de la coopération, de la sécurité et du risque. Ses missions sont de gérer et de développer un portefeuille de clients dans le cadre d’une proche globale. Il favorise la réalisation des actions commerciales, participe lui aussi à l’atteinte des objectifs qualitatifs et quantitatifs, pour cela il doit maîtriser la déclaration de revenus classique du particulier, le conseil dans l’application des réductions d’impôt courantes et attire son attention sur l’évolution de sa fiscalité. Il peut exercer une délégation de crédit, de risque et de prix. Il maîtrise les règles de l’assurance vie et de la prévoyance et des solutions financières adaptées à la préparation de la retraite. Il peut ainsi proposer et vendre toute la gamme de produits du Crédit Agricole (gamme centrale et périphérique). Enfin, il effectue des entretiens de vente en agence et chez des clients, mais peut intervenir en vente ou accueil guichet et/ou téléphone. B– Ma fonction Lors de ses trois semaines de stage, j’assiste à différents entretiens et réalise également quelques tâches assignées au conseiller de clientèle. Je présenterai donc sous forme d’une journée type, différents entretiens qu’il m’a été possible de suivre durant cette période en essayant de faire une sélection des entretiens et thèmes les plus récurrents.
Planning
Emploi du temps fictif d’une journée d’un conseiller de clientèle
9–10 H Gestion des comptes débiteurs
10-11 H Etude des fiches clients
11-12 H Ouverture d’un compte
14H30-16H Prêt habitat
16H-17H30 Prêt habitat