RESUME
Dans la vente d’assurances, le chargé de clientèle doit « humaniser » un produit technique et
Il doit s’appliquer à instaurer rapidement un climat de confiance crée par une convivialité profe une incitation au dialogue.
Son savoir-faire en matière de communication l’emporte largement sur la connaissance qu’il a produits.
Bien communiquer est un acte complexe.
L’Analyse Transactionnelle est un outil de communication permettant au chargé de clientèle d’ l’exploitation de ses comportements dans un acte de fondé sur une relation humaine.
APPROCHE PATRONIALE GLOBALE (APG)
1/ Qu’est-ce que l’APG ? 1.1 Définition Cette approche, qui existe depuis plus de 25 ans, est jusqu’à présent centrée sur l’assurance vie. Elle est peut utilisée et est réservée aux ménages, souvent associée aux techniques de défiscalisatio Cette méthode peut être appliquée à la vente de produits IARD et d’assurance de personnes et ainsi gestion des patrimoines moyens en vue de leur développement. 1
ère partie : Questionnement et écoute du client afin de déterminer ses objectifs patrimoniaux à long t entraine la conception d’une stratégie de gestion à court et moyen terme des biens immobiliers et va mobilières du client prenant en compte ses contraintes matérielles et son choix de mode de vie. 2
ème partie : Présentation d’un ensemble complexe d’orientations financières chiffrées afin de protége acquis et permettre son développement selon la volonté et échéance du client. L’APG s’appuie sur le passé, optimise le présent et le futur proche pour préparer l’avenir. En assurance VIE et IARD, le patrimoine est constitué de :
Biens immobiliers
Biens mobiliers
Avoirs bancaires
Contrats souscris auprès d’assureurs
Les domaines d’application de l’APG :
La préparation de la retraite La protection ou transmission du patrimoine La prévoyance L’optimisation fiscale
Un complément de revenus